Luis R.

Experience

• 

  Citi

  Jan 2008 - Jan 2010

  Jovem Aprendiz

  Aprendiz Administrativo em projetos (PMO): Suporte às novas agências, acompanhamento de e solucionamento de problemas de pós-implantação, procedimentos administrativos em geral de escritório.Recepcionista Bilíngue (recepcionar e fazer triagem de clientes na agência), Auxiliar de pós venda (contato direto com clientes p/ativação de novos correntistas e novos cartonistas).

• 

  Banco Credicard S.A.

  Feb 2010 - Oct 2014

  Analista de crédito Junior

  Analista de Operações de Cartões de crédito PF da carteira de clientes Credicard, subsidiária do Citibank, durante o período.Análise de concessão e manutenção de limites de Cartões de Crédito, bem como prevenção à fraudes e originações suspeitas e não reconhecidas pelos clientes.

• 

  Itaú Unibanco

  Oct 2014 - May 2019

  Analista de crédito

  Análise de Crédito para produtos PF Varejo.

• 

  Creditas

  Aug 2019 - May 2021

  Análise de crédito para o produto de Auto Equity (Empréstimo com garantia de Veículo). Análise BACEN, e indicadores de Riscos, análise de capacidade de pagamento, análise de CNPJ, QSA e pesquisas KYC, prevenindo riscos à imagem da marca, etc.Prevenção à fraudes em documentos e operações atípicas/suspeitas (documentoscopia e prevenção à lavagem de dinheiro). Estudo e análise de movimentações financeiras de solicitante Pessoa Física e Microempresário.Interação direta com àreas parceiras, como Prevenção à Fraudes, Formalização, Compliance & Legal.Apoio às àreas Comerciais, oferecendo um background de risco, protegendo protegendo nossa carteira de crédito e nossos clientes, de operações nocivas; e aprovando as operações seguras. Show less

  • Analista de Formalização

    Jan 2021 - May 2021

  • Analista de Crédito

    Aug 2019 - Jan 2021
• 

  Em Transição de Carreira - In Career Transition

  May 2021 - Aug 2021

  Analista de Riscos

  Investigações de crimes financeiros, prevenção a fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo; análises preventivas e reativas com relação a processos e produtos financeiros.Análises econômico-financeiro, de pessoas físicas e empresas, visando mitigar risco em crédito e fraude. Análise de risco em processos, esteiras de produção, documentos (Notas fiscais, boletos, meios de pagamento, movimentações financeiras e patrimoniais, CNPJs e QSA, etc.), investigações KYC, PLD-FT, Documentoscopia, indicadores de risco (BACEN, etc). Show less

• 

  IOUU

  Aug 2021 - Nov 2021

  Analista de Cadastro e Prevenção Sênior

  Análise documental e de cadastro, no processo de onboarding de clientes, investigação preventiva, KYC, documentoscopia e grafoscopia em documentos PF e PJ. Estruturação de processos e rotinas de operações e de prevenção à fraudes.

• 

  Axur

  Nov 2021 - Jan 2024

  Atuação direta na operação, analisando ameaças das ofertas que a Axur atende em internet indexada: Fraudes Digitais, Vazamento de Dados, Pirataria Online, Estelionato Digital, Perfis Falsos em Redes Sociais. Coleta, monitoramento e análise de dados, visando a proteção e a detecção desses dados. Identificar e classificar se foram vazados intencionalmente ou de forma criminosa ou nociva, para tomada de ação conforme a gravidade do incidente detectado. Atuação direta na proteção de marcas e clientes da Axur.Atuação direta no Squad de Produto, atuação em métricas, análises e melhoria do produto e da entrega de valor aos clientes.

  • Operation Analyst - Services

    Jan 2023 - Jan 2024

  • Product Operator - Data Leaks

    Nov 2021 - Jan 2023
• 

  Consultor Autônomo

  Jan 2024 - Feb 2025

  Cibersegurança | Prevenção à fraudes | Fintechs | Investigações | OSINT | Documentoscopia
• 

  Nubank

  Mar 2025 - now

  Fraud General Analyst

  Investigative Operations - Financial Crime Investigation