Ralph Baltzer

Experience

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  HEUREKA

  Jan 1996 - Jan 2000

  Responsable des Ventes France
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  Province Habitat et Agence Immobiliére du Haut Anjou

  Jan 2000 - Nov 2001

  Agent Commercial indépendant
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  Union Financiere de France

  Jan 2002 - Jan 2003

  Conseiller en gestion de Patrimoine
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  Credit Mutuel

  Jan 2003 - Jan 2007

  Conseiller clientele
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  Crédit Mutuel

  Jan 2007 - Mar 2019

  Chargé clientèle patrimoniale

  Optimisation fiscale, défiscalisation, approche successorale.Animer et elaborer des réunions pédagogiques et commerciales Contribuer à développer un réseau de prescripteurs (organismes extérieurs, clients)Apporter une valeur ajoutée en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniauxVentes d'immobilier en loi DUFLOT puis PINEL ( 1er vendeur de la fédération MABN en 2013 , 2014 et 2015 )Référent Epargne de l'unitéApporter sa contribution de vendeur expert aux autres collaborateurs de l'unité, intervenir en termes d'information sur les nouveautés ou les évolutions réglementairesCarte grise de vendeur immobilierFormateur occasionnel en Epargne Bancaire, Financière et Vie ainsi que la Fiscalité du Particulier au sein du Crédit Mutuel MABNCommercialisation Assurances I.A.R.D et PrévoyanceGestion d un portefeuille de 600 clientsGestion de la relation Client ( CRM ) Voir moins

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  La Banque Postale

  Mar 2020 - now

  Développement des relations commerciales avec la clientèle Patrimoniale .Vente de solutions immobilières défiscalisantes.Diversification du patrimoine par préconisations de placements immobiliers , boursiers et en assurance vie.Mise en place de financements adaptés aux projets des clients .Développement de la clientèle par recommandations.Mise en place de solutions afin d optimiser la transmission de patrimoine.

  • Chargé d'Affaires Epargne et Patrimoine

    Sept 2023 - now

  • Responsable Clientèle Patrimoniale

    Mar 2020 - Sept 2023