Sergio Prates

Experience

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  Banco Fator

  Apr 1999 - Jun 2000

  Estagiário

  Estágio na área administrativa/comercial de investimentos e atendimento aos parceiros DTVM como: Leca, Socopa, Intra, Novação, Souza Barros e Fator Doria Atherino.

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  AGF

  Jun 2000 - Feb 2002

  Account Manager

  Responsável pela comercialização e gerenciamentos dos planos corporativos de previdência privada.

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  Canada Life

  Jan 2001 - Oct 2004

  Comercial Manager

  Prospecção e manutenção de clientes alta renda de previdência.

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  Banco Fator

  Mar 2002 - Dec 2002

  Gerente comercial

  Distribuição de previdência privada em parceria com a Icatu aos clientes do banco. Gerenciar e administrar a parceria com a Icatu.

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  Icatu Seguros

  Oct 2004 - Feb 2024

  Responsável pela expansão da Seguradora e funcionamento da Regional, com foco no crescimento da margem, otimização das despesas e qualidade do atendimento aos clientes e distribuidores. Liderança de cinco gestores e 25 colaboradores, com reporte ao Presidente. Incremento de 330% no faturamento da linha de Vida, agregando novos corretores no segmento PJ e oito parceiros estratégicos para apólices PJ, Massificados, Prestamista e VI com cobrança pelo parceiro. Crescimento de 75% na linha de Vida Individual com destaque para a melhor regional em 2022 e aquisição de cinco novos parceiros estratégicos.Aumento de 50% na linha de capitalização, agregando sete novos parceiros estratégicos.Manutenção e crescimento em previdência privada, crescendo 80% na linha PJ e desenvolvendo importante impacto socioeconômico, através de uma parceria com um banco digital de renome, com forte crescimento na aquisição de novos clientes de contribuição recorrente. Melhoria da eficiência operacional da Regional, com um aumento de 204% da margem, mantendo uma DA sobre o faturamento constante em 4%, com redução de 12% da DA sobre a margem. Show less Responsável na Matriz pela área de Produtos de Previdência Privada PF e PJ com equipe de três gerentes e 12 colaboradores, com reporte ao Vice-presidente.Criação de novos fundos de previdência com gestoras de recursos renomadas do mercado, com foco no crescimento do Market Place, quando o mercado era muito concentrado nos grandes bancos.Lançamento dos fundos com risco de previdência como pecúlio, pensão e invalidez.Elaboração de simuladores para melhor compreensão da contratação de previdência, facilitando o processo e criando uma experiência mais prazerosa. Controle da margem, adequação às normas e legislações, treinamentos para a área Comercial, processos e ações de cross e up-sell. Show less

  • Diretor Regional MG

    Jan 2016 - Feb 2024

  • Superintendente Produtos Previdência

    Sept 2013 - Jan 2016

  • Superintendente Comercial

    Jan 2006 - Aug 2013

  • Gerente comercial

    Oct 2004 - Jan 2006
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  BUSINESS DEVELOPMENT

  Mar 2024 - Aug 2024

  Associate Consultant

  I carried out analysis to identify investment opportunities in the Brazilian Life Insurance and Private Pension market for an international company / Brazil, including preparing a business model recommendation and Business Plan. I provided consultancy for the implementation of business and technical strategy for corporate pension plans.I placed large Life Insurance policies with a focus on succession and tax planning.

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  UFund

  Sept 2024 - now

  Chief Commercial Officer