José Carlos Ferreira

Experience

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  Banco do Brasil

  Apr 2012 - Dec 2013

  Estagiário de auxiliar administrativo

  • Análise de documentos;• Chancela de Contratos;• Atualização de planilhas de bancos de dados;• Controle e liberação de vias de contratos a clientes e corretoras;• Arquivamento de documentos;• Liberação de malotes;• Cobrança de documentações e arquivamentos de protocolos bancários; • Atendimento telefônico; • Auxílio aos novos colaboradores;• Suporte aos setores internos e setores comerciais.

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  Hargos Soluções em Cobrança, Vendas e Atendimento

  Jul 2014 - Jun 2017

  Analista de negócios júnior

  • Cobrança nos indicadores cartão de crédito Porto Seguro; • Cobrança nos indicadores empréstimo pessoal e consignados Banco BMG;• Formalização de contratos; • Análise e checagem de limites cartão Porto Seguro;• Envio de propostas em carácter de exceção para quitação de contratos;• Análise e envio de propostas de débitos em consignados e empréstimos pessoal Porto Seguro e Banco BMG;• Envio de propostas via chats para renegociação; • Atendimento ativo e receptivo;• Negociações presenciais; • Baixas de pagamentos online; • Auxílio à novos colaboradores;• Controle de Contratos para negociação e recuperação de crédito;• Controle de Qualidade e emissão de boletos bancários para regularização;• Apoio ao setor gerencial e comercial; Show less

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  HS Prevent

  Jul 2017 - Feb 2020

  Analista de Prevenção a Fraudes Júnior

  • Análise documental e Formalização de documentos para concessão de verificação de dados bancários/cartão de crédito, empréstimos pessoal e consignados; • Identificar, prevenir, detectar, monitorar e relatar riscos de fraudes em análises de cartão de crédito, empréstimo pessoal e consignados em plataformas digitais com o objetivo de detectar fraudes; • Análise de diversos tipos de alarmes e denúncias de fraudes;• Checagem para confirmação de dados de segurança;• Avaliação de auto fraude e falsidade ideológica; • Análise de selfies;• Análise documental, checagem cadastral e consultas de bases internas e externas para processos de investigação de fraudes;• capacitação de indicadores de fraudes, mensuração de risco e tomada de decisão na mesa de análise de fraudes; • Análise na mesa de crédito no setor de prevenção a fraudes Banco BMG;• Expertise em análise de fraudes;• Análise de documentoscopia, RG, CNH ,RNE , Polícia Militar, Civil, Bombeiro ,Exército, Marinha, Coren ,CNH Digital, CTPS Digital;• Análise de extratos bancários e holerites para prevenção a fraudes e liberação de crédito; • Análise de documentos bancários e documentos financeiros para liberação de crédito;• Análise de grafoscopia;• Desenvolvimento de novos colaboradores, apoio ao setor comercial atráves de e-mail e reuniões;• Ensino de novos processos internos, dupla verificação na formalização e alinhamento no setor de qualidade com feedbacks. Show less

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  PSM COMPANY

  Aug 2020 - Oct 2020

  Analista de Operações e Risco Jr

  • Checagem para confirmação de dados de segurança;• Formalização de dados;• Consultas em bureaus de crédito;• Capacitação de indicadores de fraudes, mensuração de risco e tomada de decisão;• Análises de documentoscopia;• Análise de biometria facial;• Análise documental, checagem cadastral e consultas de bases internas e externas para processos de investigação de fraudes; • Liberação de propostas dentro do BIO Análise.

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  Magazine Luiza

  Oct 2020 - Aug 2021

  Analista de Risco Jr

  • Formalização e checagem de dados;• Consultas em bases internas e externas para processos de investigações de fraudes em bureaus de crédito, Procob, Abacos, Credilink, Receita Federal;• Contato telefônico e confirmação de dados para liberação de compras;• Capacitação de indicadores de fraudes, mensuração de risco e tomada de decisão;• Análise de transações e usuários com comportamentos suspeitos, realizando investigações e propondo novos fluxos;• Checagem de contestação das solicitações de Chargeback a fim de solucionar pagamentos contestados;• Identificação e atuação nos principais gaps e risco de fraude;• Análise transacional;• Análise de emissores de cartões e meios de pagamentos; • Verificação de dados bancários;• Análise de perfil de fraudes e validação de dados cadastrais;• Análise no sistema operacional ClearSale;• Avaliação de auto fraude; Show less

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  Creditas

  Dec 2021 - Oct 2022

  Analista de Formalização I Jr / Prevenção à Fraude

  • Realização de fluxos operacionais internos;• Formalização de Dados;• Formalização de Contratos e liberação para assinatura nos bancalizadores Sorocred / BSP;• Liberação de crédito;• Checagem de análises relacionadas a prevenção a fraude e cadastro;• Atualização de planilhas de bancos de dados;• Análise de documentoscopia;• Análise de biometria facial;• Análise de extratos bancários, IR e holerites;• Análise de veículos e liberação de crédito com garantia;• Consultas de veículos no Detran, extração de gravames, Cetip e baixa de débitos;• Contato telefônico e validação de dados cadastrais;• Validação de dados bancários; • Extração de dados e consultas em bureaus de crédito;• Avaliação de auto fraude e falsidade ideológica;• Apoio ao setor comercial para liberação de contratos. Show less

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  Michael Page

  Aug 2023 - Feb 2024

  Analista de KYC I

  • Formalização e checagem de dados;• Análise de documentoscopia; • Análise de biometria facial; • Análise transacional;• Validação de dados bancários e meios de pagamentos;• Consultas de documentações societárias PF e PJ;• Onboarding de clientes PF e PJ;• Liberação de crédito provedor Sumup bank;• Consultas em bureaus de crédito; • Tratativas na plataforma salesforce;• Contato com o cliente via chat;

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  Caju

  May 2024 - now

  Assistente de Cadastro Jr. (KY's)

  • Formalização e checagem de dados;• Análise de documentoscopia e grafoscopia;• Análise de biometria facial;• Realizar pesquisas em bases de dados públicas e privadas afim de verificar a legitimidade das informações fornecidas pelos clientes;• Identificar atividades suspeitas a Lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas;• Análise reputacional e extração de documentações societárias;• Consultas em bureaus de crédito;• Análise de clientes PF e PJ. Show less